投資ポートフォリオの見直しは、リスクを減らすために重要で、定期的または閾値に基づく調整が推奨されます。
要約すると投資ポートフォリオの見直しは、投資運用において非常に重要な課題であり、特にそのタイミングや方法については多くの議論が存在します。
ポートフォリオは時間の経過とともに変化し、特に市場の状況によって資産の配分が大きく影響を受けます。
例えば、強気相場では株式の割合が増加し、逆に市場が低迷すると株式の割合が減少します。
このため、ポートフォリオの見直しはリターンを増やすことよりもリスクを減らすことが主な目的となります。
見直しの方法としては、定期的に行うアプローチと、閾値に基づく調整の2つが挙げられます。
定期的に見直す方法は、年に1回または半年に1回の頻度で行うことが推奨されており、感情に左右されずに冷静に判断できる利点があります。
反対に、閾値に基づく調整は、資産配分が目標から一定の割合以上逸脱した場合に行うもので、市場の変動に迅速に対応できる可能性があります。
どちらの方法も一長一短があり、投資家は自分に適したアプローチを選ぶことが重要です。
参考リンクhttps://news.yahoo.co.jp/articles/58fb65d3fd2a322b6029195652ccfebe47b1d408