新NISAでの投資初心者は、オルカンやS&P500ではなく、バランス型投資信託を選ぶべきとの専門家の助言。
特に「オルカン」や「S&P500」といった投資信託が注目されていますが、経済の専門家である肉乃小路ニクヨ氏は、これらは初心者には適さないと指摘しています。
彼の著書『いま必要なお金のお作法 幸せを呼ぶ40のマネープラン』からの抜粋をもとに、初心者が新NISAを効果的に活用する方法を解説します。
新NISAの最大のメリットは、利益が非課税であることですが、大きなリターンを狙うことは同時にリスクも伴います。
特に市場の変動が激しい現状では、初心者が全ての資金を株式に投資するのは危険です。
肉乃小路氏は、GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）が採用しているバランス型のポートフォリオを真似ることを推奨しています。
このポートフォリオは、国内株式、国内債券、外国株式、外国債券をそれぞれ25％ずつ組み合わせたもので、資産の分散が可能です。
これにより、どちらかの市場が不調でも、他の市場が補完し合う効果が期待できます。
特に、長期的な運用を考えるなら、手数料の低い投資信託を利用することが賢明です。
初心者がまず取り組むべきは、GPIFのポートフォリオを模倣したバランス型投資信託であり、安定した長期運用を目指すことが重要です。
参考リンクhttps://news.yahoo.co.jp/articles/9b21186c52d008ba63a8b7a890bea155d4241c38
コメントでは、新NISA初心者向けの投資信託選びについて、さまざまな視点が共有されました。
特に、投資を始める年齢や資産状況によって、選ぶべき投資信託が異なることが強調されていました。
例えば、20代や30代であれば株式などのリスクを取れる商品が適しているとされ、50代以降はより安定した運用が求められるとの意見がありました。
また、初心者にとってはロボアドバイザーを利用することで、手間をかけずに適切なポートフォリオを組めるという意見もありました。
さらに、リスクを取ることができる初心者のうちに株式投信を選ぶことで、失敗しても影響が少ないという考え方も示されていました。
投資信託の選び方については、オルカンやS&P500のようなインデックスファンドが人気であり、これらが手数料も低く、安定したリターンを見込めると評価されていました。
ただし、バランス型投資信託については手数料が高くなるため、避けるべきとの意見も多く見られました。
全体として、初心者はまずは簡単な投資信託から始め、徐々に知識を深めていくことが勧められていました。
ネットコメントを一部抜粋
金融保険渡り歩いてマネージャー経験もある人ですね。
本物の初心者にはロボアドバイザーがいいと思います。
投資額が少ない初心者のうちにこそ、ある程度のリスクを取りやすいです。
オルカンやS&P500が人気なのは利回りが高く手数料が低いことです。
初心者からベテランまでオルカンかS&P500でＯＫです。