相続相談にFPを利用するメリットとデメリットを解説。士業との違いも紹介し、包括的なアドバイスの重要性を強調。
相続の問題は法律や税務だけでなく、ライフプランや資産管理、リスク管理といった多岐にわたる分野に関連しているため、FPは包括的なアプローチを提供できる専門家として注目されています。
FPに相談するメリットとしては、まず、相続だけでなく資産運用やリスク管理を考慮した総合的なアドバイスが得られる点が挙げられます。
また、相続に伴う資産の分配や管理についても、税負担を考慮した最適なアドバイスを受けることができます。
さらに、家族間での相続に関するコミュニケーションを円滑にし、トラブルを未然に防ぐ手助けも行います。
長期的な資産運用に関するサポートも提供され、将来的な資産形成に寄与します。
一方、FPに相談するデメリットとしては、専門性の限界があり、複雑な法的問題については士業の専門家に依頼する必要があることが挙げられます。
また、相談料やサービス料が発生することも考慮しなければなりません。
FPによっては相続に関する知識が不十分な場合もあるため、選択する専門家の質を見極めることが重要です。
これらの点を踏まえ、相続の相談先としてFPを活用することのメリットとデメリットを理解することが大切です。
参考リンクhttps://news.yahoo.co.jp/articles/c2914b35f1d4d4000abbe8b53412e2fd0ce2b30f
相続相談に関するコメントでは、士業とファイナンシャルプランナー（FP）の違いについての意見が多く寄せられました。
特に、士業は法律上の制約があり、特定の業務を請け負えないことが強調されました。
例えば、法律相談は弁護士や司法書士にしかできず、税務に関する相談は税理士に限定されるため、FPが行うことには限界があるという指摘がありました。
FPは一般的なアドバイスを提供できるものの、法律や税務に関する具体的な相談には適さないとされていました。
また、FPに相談する価値が薄いとの意見や、AIの方が有用であるとする声もありました。
加えて、FPが専門家としての役割を果たすには限界があり、素人に毛が生えた程度の知識しか持たないという意見や、行政書士の仕事のレベルに対する疑問もありました。
全体として、相続相談においては専門家の選択が重要であり、FPの役割について再考が求められるという声が多かったです。
ネットコメントを一部抜粋
士業ではないと請け負ってはいけない業務があることの説明から始められました。
FPは、個別の法的相談、税務相談には答えられず、一般論を語るくらいしかできません。
AIにアドバイス受けたほうがマシという意見がありました。
仮にFPに相談するとしたら相続が終わった後でしょうという声がありました。
行政書士なんて車庫証明取得の代行位しか仕事がないほど低レベルなんだからという意見が寄せられました。