旧NISAの非課税期間終了に関する注意点を解説。投資家が知っておくべき重要なポイントを、実体験を通じて紹介。
要約するとこの記事では、旧NISA（少額投資非課税制度）の非課税期間終了に関する注意点を解説しています。
旧NISAは2024年から新NISAに移行するため、2023年までに投資した資産の非課税保有期間がどのように影響するのかが焦点です。
特に、40代男性のE男さんの実体験を通じて、投資の失敗例とその教訓が紹介されています。
E男さんは、旧NISAでの投資において、非課税期間の終了後に資産が課税口座に移されることを理解していなかったため、損失を被った経験があります。
旧NISAでは、一般NISAでの非課税保有期間は5年、つみたてNISAでは20年です。
非課税期間が終了すると、資産は課税口座に移され、非課税で得た利益は課税されませんが、新たに値上がりした分には税金がかかります。
具体的には、旧NISAで購入した株や投資信託が値上がりした場合、その利益に対して課税されることになります。
逆に、値下がりした場合はその評価額が新たな取得価格となり、以降の値上がりに対して税金がかかるため、注意が必要です。
この記事は、投資家に対して旧NISAの非課税期間の理解を深め、適切なマネープランを考える重要性を伝えています。
参考リンクhttps://news.yahoo.co.jp/articles/6b278931a219469235f93e6a6ee42c5e64c57682